本文將詳細介紹Firstrade 第一證券的入金教學,以國泰世華銀行為例詳細介紹:1. 匯款到 Firstrade 的懶人包流程 2. 如何將資金匯款到Firstrade 第一證券;3. 查詢匯款是否到帳 Firstrade 的方法 ;4. 入金的注意事項及常見問題,並提供詳細的操作截圖、文字說明和影片教學,讓你清楚了解整個流程。
如果你在操作過程中遇到任何疑問,可以留言告訴我們,我們將盡力幫助你,並致力於提供最新的教學文。
在成功開立Firstrade 證券帳戶後,下一步是開立一個外幣帳戶(如果已經有外幣帳戶則不需要重新開立),並進行美元兌換。接著,你可以將資金匯款至Firstrade 證券帳戶,開始進行資產的購買。
➜ 學習看更多:Firstrade第一證券帳戶申請完整教學
Firstrade 入金流程懶人包
Firstrade入金 之 前置準備
1. 外幣帳戶
如果你還沒開立外幣帳戶,仍可透過前往銀行臨櫃換匯後再向Firstrade證券匯款,但是每次匯款都需要親自前往銀行臨櫃辦理,比較麻煩。
一般銀行的線上外匯匯款手續費會低於臨櫃匯款,以國泰世華銀行為例,自2020年5月4日起調整電匯手續費,線上匯款的手續費調漲至台幣800元,臨櫃的手續費則調漲為1100元。
因此,強烈建議你開立外幣帳戶,並且設定Firstrade證券為約定帳戶。這樣便可以透過網銀網頁版/手機APP輕鬆完成換匯及匯款,不僅可以省去臨櫃匯款的等待時間,也能夠享有線上匯款的低手續費優惠。
請注意:若在臨櫃進行匯出,請務必確保填寫的匯款人姓名與證券帳戶的持有人姓名一致,即開戶時所使用的英文姓名。若這兩者不相符(姓名排序相反或非本人),可能會導致匯款無法成功執行。
2. 換美金
由於Firstrade證券是一家美國券商,其交易使用的貨幣為美元。如果你沒有外幣帳戶,臨櫃辦理匯款時只能在按當天的匯率進行兌換。
但若你已經擁有外幣帳戶,則可以隨時在匯率較優惠時,透過網路銀行進行分批換匯的操作。這將使你能夠更有效地管理匯款的時間和匯率,以獲得更具競爭力的匯率。
在進行換匯時,你可以參考以下選項(以國泰世華手機APP舉例):
- 交易性質:選擇【國外存款及股本、股權投資款等】。
- 原交易性質:選擇【投資國外股權證券】。
Firstrade 入金步驟 之 設定約定帳戶
設定約定帳號需到銀行臨櫃申辦,需要設定的資料如下:
▌匯款至 Firstrade 證券 的受款資料:
收款銀行名稱:BMO Harris Bank
收款銀行地址:111 W Monroe St,Chicago,IL 60603(也可使用60690郵政編碼)
SWIFT收款銀行國際代碼:HATRUS44
收款人姓名:Apex Clearing Corporation
收款人銀行賬戶號碼:1617711
收款人地址:One Dallas Center 350 N. St Paul, Suite 1300, Dallas, TX 75201
匯款附言: 請填上你在 Firstrade 開戶的8位數賬戶號碼及英文全名
* 匯款前建議到 Firstrade官方匯款指引頁面 確認最新的匯款資訊。
▌辦理 Firstrade 入金帳號為約定帳戶的表格填寫方式(以國泰世華銀行表單為例):
當完成辦理設定約定帳戶帳號後,銀行行員會告知銀行內部的設定作業天數。等銀行作業完成,你再登入網銀網頁版/手機APP後,就能在外匯匯出的地方,看到已經完成約定的 Firstrade 帳戶。
Firstrade入金帳戶資料的「受款人」及「受款銀行」,對所有申請者都是一樣的,亦指所有投資朋友,都是把錢匯至同一個Firstrade戶頭。因此未來每次匯款時,在匯款附言中都需要備註「你的8碼 Firstrade 帳戶+護照英文姓名」是非常重要的資訊,Firstrade會根據匯款附言中備註的帳號,把款項入到對應的Firstrade 帳戶。(記得附言一次只能填一個Firstrade帳戶,格式:12345678[空格]護照上英文全名。使用空格,不要加上符號)
Firstrade 入金步驟 之 網銀網頁版外匯匯出
(1). 登入網路銀行,輸入你的身份證字號、用戶代號和網銀密碼。
(2). 選擇左上方的【外幣存匯】,再選擇【轉帳/匯款交易】。
(3). 在轉出帳號中選擇你的外幣帳戶。在轉入帳號點選【他行帳號】,並在下拉選單中選擇先前約定好的【Firstrade入金帳戶】。此選單僅在填寫完約定帳戶資料後方可顯示。如果下拉式選單顯示正常,則代表你已完成約定。
(4). 在幣別中選擇【美元】。再填入你要【匯出的美元金額】。
國泰銀行建議「入帳方式」選擇【全額入帳(兩封電報)】,即你設定匯出多少錢,實際到 Firstrade 的金額就會是多少;如果選擇一封電報,中間轉匯銀行會再收取一次中轉行手續費(通常介於 18 至 25 美元之間)。但是,有些銀行只能選擇一封電報,若你常用的銀行只能選擇一封電報,則匯款到帳的金額會小於匯款出去的金額。
在郵電費扣款方式中,建議選擇【扣台幣帳號】。如果你選擇【同扣款帳號】,就無法將外幣帳戶中的外幣全數匯出,必須留一些餘額以便扣除手續費。因此,建議你選擇自台幣帳號扣款郵電費。
匯款分類項目選擇【2-本國資金流出】。匯款分類選擇【262-投資國外股權證券】。
(5). 如果在銀行上班時間內匯款,可以即時轉出;若是在銀行下班時間,則選擇預約匯款。
再次提醒,必須在匯款附言中填寫自己的8碼 Firstrade 帳號以及護照上的英文名字,以利Firstrade收到匯款後入帳到對應的帳戶。格式:12345678[空格]護照上英文全名(使用空格,不要加上符號)
(6). 約定帳戶的受款資料會自動帶出,確認無誤後在下方打勾【已審閱並同意接受】後,按【下一步】即可完成。這裡需要注意,只能使用本人的外幣帳戶轉帳至本人的 Firstrade 帳戶。
(7). 再次確認相關匯款資料,確認無誤後按【確定匯款】即完成匯款步驟。
(8). 自網銀網頁版/手機APP設定匯款後的1~2個工作天即會入帳。由於Firstrade需要進行人工處理,所以通常需要隔一個美國工作天才能入帳。如果你超過這個天數Firstrade仍未入帳成功,請儘快聯繫 Firstrade 客服(中文免費客服電話:☎️ 00801-856-958)。
Firstrade 入金步驟 之 網銀手機APP外匯匯出
(1). 開啟手機中的國泰手機APP,登入你的帳戶密碼後,點選右下角的【更多】。
(2). 往下滑動,找到【前往網銀】,並點選進入。
(3). 在網銀畫面中,點選左上方的三條線,選擇【外幣存匯】。
(4). 選擇【轉出交易】中的【轉帳/匯款交易】。
(5). 接下來會看到一個匯款表格,後續表格填寫方式跟網路銀行網頁版的填寫方式相同。
(6). 自網銀網頁版/手機APP設定匯款後的1~2個工作天即會入帳。由於Firstrade需要進行人工處理,所以通常需要隔一個美國工作天才能入帳。如果你超過這個天數Firstrade仍未入帳成功,請儘快聯繫 Firstrade 客服(中文免費客服電話:☎️ 00801-856-958)。
Firstrade 入金步驟 之 查詢匯款是否成功入金
(1). 登入Firstrade 官網後台:https://invest.firstrade.com/cgi-bin/login?ft_locale=zh-tw
(2). 登入後即可在投資首頁中,查看帳戶總值確認是否成功入帳。
完整影片教學
Q&A
Q1:匯款手續費會在什麼時候扣款?什麼時候會入帳?
根據實際操作匯款經驗,在台灣時間6/15早上進行網銀轉出後,台灣時間6/16當天即扣款手續費800元,並在同一天入帳到Firstrade帳戶。 因此,通常在1~2個工作天內即可完成匯款,手續費也會在轉出當下扣款。
Q2:匯款時忘記註明附言怎麼辦?
如果忘記註明附言,請立即致電Firstrade 客服,告知他們你有一筆匯款但忘記註明附言,請他們協助處理。因為若忘記註明附言或附言資料填寫錯誤,你的款項可能會被轉到國外再返回你的外幣帳戶,雖然款項不會遺失,但你可能會因此支付額外的手續費。( 中文免費客服電話:☎️ 00801-856-958)
Q3:不開外幣帳戶能匯款到Firstrade嗎?
如果沒開立外幣帳戶,仍可透過前往銀行臨櫃換匯後,同步辦理向Firstrade匯款。
Q4:如何直接聯繫 Firstrade 確認入金問題?
請撥打 Firstrade 客服中文免費電話:☎️ 00801-856-958,並詢問他們有關入金的問題。
Q5:為什麼入帳金額與我的匯款金額不同?
若你在匯款時選擇的是一封電報而非兩封電報,則中轉行會收取一筆轉帳手續費,導致入帳金額與實際匯款金額不同。
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