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此篇文章介紹 Charles Schwab 嘉信證券，包含公司背景、費用、安全性及優缺點、並詳細圖文和影片介紹開戶限制和開戶步驟。

前言

在台灣，常見的美股投資證券商包括TD Ameritrade德美利券商、Firstrade美國第一證券、Interactive Brokers盈透證券和Charles Schwab嘉信證券。在嘉信併購TD Ameritrade後，許多人可能會疑惑是否直接在嘉信開戶更好？開戶又有哪些限制以及優缺點是什麼呢？

不用擔心，BOS編輯室已經為大家整理了嘉信證券的相關資訊，並提供了圖文與影片的開戶教學，就算你不擅長英文也能輕鬆上手！

在開始開戶之前，建議先閱讀本文或觀看相關影片，並準備好開戶所需的資料，避免在開戶過程中中途停止而需要重新填寫資料。現在，讓我們一起踏出開戶的第一步吧！

➜ 學習看更多：TD Ameritrade 真實帳戶申請完整教學

更新：

目前嘉信不受理台灣地區用戶申請Visa Debit Card 提款卡
TD目前無法受理台灣居民的開戶和模擬帳號申請，欲辦理開戶者將被引導至嘉信。
成功開戶後，如果需要使用TOS下單軟體，包括模擬倉，請聯繫嘉信客服，依照其指示進行操作。（中文免費客服電話：手機直撥00801-13-6758）
由於目前正處於嘉信和TD合併的過渡期，嘉信暫不接受非嘉信用戶的模擬帳號申請。預計最早於年底重新開放給非嘉信用戶，小編將會立刻更新通知大家喔！

嘉信證券介紹

嘉信證券（Charles Schwab，股票代號：SCHW）成立於1971年，是美國最大的在線券商之一。公司管理的資產達6兆美元，市值達1005億美元，並連續多年躋身美國財富雜誌全球最受推崇企業的前50強。

嘉信證券優缺點總整理

優點：

提供申請 Visa Debit Card卡：此卡可免手續費在全球提領當地貨幣（每日限額$1,000美元）
具備高度安全性：嘉信證券是FINRA（美國金融監管局）、SEC（美國證券交易委員會）和SIPC（證券投資者保護公司）的成員，並與Lloyd’s of London和其他倫敦保險公司簽訂協議，提供額外的經紀保險，保障用戶的資金安全
交易免手續費：線上買賣上市公司股票、ETF皆免手續費
免費中文客服專線：客服人員耐心提供協助

缺點：

入金門檻：開戶入金需達到25,000美元的門檻
開戶流程較為複雜：若事先準備齊全資料，並按照教學進行，大約需要10至20分鐘完成

嘉信證券開戶全步驟

嘉信開戶步驟1：事前準備

在開始嘉信證券的開戶流程之前，你需要準備以下五樣東西：

身份證明文件：未過期的護照（建議）或身份證，以及相對應的英文戶籍謄本。
地址證明文件：身份證、水電費或信用卡帳單等可作為地址證明的文件。
電子郵件：準備一個有效的電子郵件地址，以便接收開戶審核結果通知。
行動手機：進行身份驗證程序。

嘉信開戶相關連結

嘉信開戶網址：https://international.schwab.com/open-account-intro
郵局英文地址查詢工具：https://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=207
嘉信Summary of Agreements 申請同意書連結：https://client.schwab.com/secure/file/P-11431203/DI_summary_of_agreement_10-25.pdf
嘉信登入網址：https://client.schwab.com/Login/SignOn/CustomerCenterLogin.aspx?chinese=y
嘉信Visa Debit Card 簽帳卡申請連結：https://client.schwab.com/secure/file/P-221804

嘉信開戶步驟2：填寫基本個人資料

1. 點擊「開戶連結」進入開戶頁面。

2. 向下滑動頁面，選擇你所在的地區為【Taiwan台灣】。

3. 在填寫資料前系統會提示你所需的個人資料，請仔細閱讀後逐步點擊【Got it】。

　◆ 稅號或社會安全碼：非美國人無需提供，台灣人僅需提供身分證字號即可。

　◆ 身份證明文件：準備有效期內的護照，需包含簽名頁面。

　◆ 地址證明文件：可以提供身分證正反面、水電帳單、戶口名簿或政府文件等作為地址證明文件。

　◆ 就業狀況：需要提供雇主的姓名和電子郵件地址。

4. 接著會跳轉到下方的畫面，請繼續向下滑動填寫資料。

5. 【帳戶類型】（Account Types）預設為【個人帳戶】（Individual Account），然後點擊【Continue】。

6. 閱讀開戶須知後，選擇【No, I’m new to Schwab】。

7. 勾選同意開戶聲明後，按下【Next】。

8. 填寫個人資料，包括用戶名稱姓名、身份證明資料、帳號密碼、聯絡電話、居住地址等。需注意以下事項：

所有資訊必須以英文填寫。
建議姓名按護照樣式填寫。
將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。
填寫有效的電子郵件地址，以便接收開戶審核結果通知。

身份證明文件資料：依照你的文件內容填寫

設定帳戶帳號、密碼及安全提示問題。

填寫地址資料，請全部以英文填寫，填寫順序與台灣習慣不同，是由樓層、巷弄、路名⋯⋯一直到行政區、城市，可以利用郵局網站查詢完整的翻譯。

將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。
若你的收信地址與戶籍地址相同，請勾選【Yes】；若不同，請勾選【No】，系統將出現額外的欄位，供你填寫收信地址。

填寫就業狀況及個人年度收入和個人資產，然後點選【Next】進行下一步。
- 就業狀況：可以選擇以下選項之一：受僱、自僱者、學生、家庭主婦、退休、待業中。如果選擇【受僱】，需要提供以下相關資訊：
  - 工作產業類別
  - 公司名字（可自行把名字翻譯成英文）
  - 公司所在國家
- 年度收入和個人資產：請注意金額應以美元為單位。例如，如果你的年收入為75萬台幣，換算為美元後填寫為25,000美元。
- 工作地址資料：請全部以英文填寫，填寫順序與台灣習慣不同，是由樓層、巷弄、路名⋯⋯一直到行政區、城市，可以利用郵局網站查詢完整的翻譯。

最後會有兩個問題：
- 「是否持有上市公司10%以上的股票？」
- 「是否為證券相關從業人員？」
對於大多數一般用戶來說，這兩個問題的答案通常都是【No】。請根據自己的情況選擇適當的答案

嘉信開戶步驟3：填寫帳戶用途與資金來源

1. 接著依照你的投資的資金來源和帳戶用途勾選，然後點選【Next】進行下一步。

2. 接著選擇是否添加融資交易或選擇權交易，可根據自己的需求來申請。如果暫時未作出選擇，也可以在完成開戶後，在後台進行相應的設定。申請可按照圖中說明填寫。

嘉信開戶步驟4：上傳身份及地址證明文件、同意書

1. 依次勾選同意條款中的所有九個選項，然後點選【Next】進行下一步。

2. 點擊【Summary of Agreements】（同意書），會在新視窗中打開文件，列印出同意書並親筆親名和寫上填表日期。

更新：最新開戶已簡化，無需再印出同意書並親筆簽名。

3. 完成後回到之前的分頁後，點選【Next】進行下一步。

4. 上傳身份證明文件、地址證明文件以及同意書的簽名卡，然後點擊【Next】。

注意每份文件檔案的大小不得超過2MB。系統每次僅能上傳一份文件，因此，如果你的身份證正反兩面，請合併成一份文件後上傳。
最新開戶已簡化，無需再印出同意書並親筆簽名。

嘉信開戶步驟5：填寫W-8BEN表格

當看到這個畫面時，表示已完成帳戶申請，正在處理開通作業，同時也會收到相關的郵件通知。接著點擊【Update your W-8BEN Form now】。

請注意：近期有同學反映，在填寫W-8BEN表格時，系統可能會自動跳出並無法返回填寫畫面。如果你也遇到此情況，請聯繫嘉信客服。你可以使用中文免費客服電話：手機直撥00801-13-6758。客服將提供你兩種解決方法：

① 登出後重新登入：如果畫面跳走，你可以重新整理頁面，然後進入登入後台的頁面，就可以按照步驟填寫表格。

② 如果你覺得線上填寫麻煩，可以請客服直接寄送PDF電子檔給你，填寫完畢後利用官網上的站內信傳送給嘉信即可。

開始填寫

1. 選擇【中文】版本的W-8BEN 表格，再點選【Recertify Now】，會彈出新視窗進行W-8BEN表格的填寫（請確保你使用的瀏覽器已允許彈出視窗。）。

2. 請依次向下滾動確認表格中的資料，大部分的資料都會自動帶入，請確保這些資料的準確性。若有任何欄位沒有自動帶入，請手動填寫相應的資料。

3. 台灣投資者無需填寫【國外TIN】欄位。請略過此欄位，繼續填寫其他相關資料。

4. 資料大部分會自動填入，只需確認資料是否正確，並請自行填寫郵政編碼。若沒有其他郵寄地址，請選擇【沒有】。

5. 聯繫方式中請將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。

填寫完成後，勾選【我同意】，並點選【繼續】進行下一步。

6. 請記住跳出頁面中的臨時電子簽名確認碼，以確保後續程序順利進行。為了方便你恢復確認碼，請選擇一個方便記憶的問題，並填入答案。

7. 點選W-8BEN 表格，然後點【繼續】。

8. 接下來的問題主要針對美國居民，請在所有問題中選擇【No】，然後點擊【CONTINUE】繼續填寫。

9. 在納稅人身份識別號碼（Taxpayer Identification Number，縮寫為TIN）頁面中輸入台灣身份證號碼。

10. 由於台灣與美國之間沒有優惠稅務協定，請選擇【No】，然後點擊【CONTINUE】繼續填寫。

11. 由於目前不需要提交任何文件，點擊【CONFIRM & CONTINUE】繼續填寫。

12. 請將此頁面中的每一項逐一打勾，以確認已閱讀並同意相關事項，然後點擊【CONTINUE】。

13. 請填寫護照中的英文名字和臨時確認碼，填上填表的日期，在身份（Capacity）中選擇【受益所有人/自身（Beneficial Owner/Self）】。最後勾選【我確認接受上述聲明（I confirm my acceptance of the above declarations.）】，並點選【SUBMIT ELECTRONICALLY】確認以電子方式提交表格。