此篇文章介紹盈透證券(Interactive Brokers，IB)，包含公司背景、費用、安全性及優缺點、並詳細圖文和影片介紹開戶限制和開戶全步驟。
在2023年上半年，股神巴菲特表示對日本股票持看好態度。對於身在台灣的投資者而言，如果想要投資日本股票，可以考慮使用盈透證券 Interactive Brokers。盈透證券不僅可以投資全球各地的股票，還支持部份虛擬貨幣的投資。開戶過程中提供中文填寫選項，對於台灣人來說非常友善和方便。現在就讓我們一起來開戶吧！
IB盈透證券介紹
Interactive Brokers 盈透證券（以下簡稱IB盈透證券）是全球最大的網路券商，成立於1977年。除了提供全球30多個國家和130個市場的商品交易外，也支持20多種貨幣交易。此外，IB盈透證券在2021年9月與Paxos Trust Company合作，提供加密貨幣交易和託管服務，用戶可以在該平台買賣Bitcoin比特幣、Bitcoin Cash比特幣現金、Ethereum(ETH)以太幣和Litecoin(LTC)萊特幣。
⚠️請注意！投資虛擬貨幣存在兩個主要風險，一是貨幣價格的高度波動性，另一是平台風險。在考慮投資前，請謹慎評估這些風險並獨立思考。牢記風險管理的重要性，以做出明智的投資決策。
IB盈透證券優缺點總整理
優點：
- 可以投資全球30多個國家和130個市場的商品交易
- 支持20多種貨幣交易，支持部份虛擬貨幣的投資
- 開戶門檻為0元（已取消最低開戶門檻10,000美元）
- IB盈透證券是美國金融監管局（FINRA）和證券投資保障公司（SIPC）的成員，用戶享有相應的保障
- 提供每月一次免手續費電匯服務（大部分券商在匯款時會收取5到25美元不等的電匯手續費）
- 提供優惠價格的外匯轉換
- 提供行業內最低的融資利率（注意：槓桿投資屬高風險）
缺點：
- 設有交易手續費 ( 分為階梯式、固定式兩種），對小額投資者成本較高
- 交易平台操作介面較複雜，對新手不太友善
- 無法直接投資台灣股票
（對於身在台灣的投資者有許多其他投資台股的方式，因此這個缺點或許可以忽略不計。）
請注意，以上優缺點僅供參考，投資者應評估自身需求和風險承受能力，以做出適合的投資選擇。
IB盈透證券開戶全步驟
開戶步驟1：事前準備
在開始填寫開戶申請之前，你需要準備以下三項東西：
- 身份證明及住址證明文件：可以使用身份證。
- 電子信箱：用於接收認證信。
- 行動手機：用於接收認證碼，以及拍攝或掃描證明文件。
開戶步驟2：設定用戶名及密碼
1. 點擊「官網開戶連結」，點選右上角【開立賬戶】開始申請。
2. 選擇【繁體中文】繼續開戶流程。
3. 依圖中所示填寫用戶名和密碼等相關資料。
開戶步驟3：驗證個人電子信箱
系統會向你剛剛輸入的電子郵箱發送一封驗證郵件。請前往你的個人電子郵箱，點擊確認電子郵箱的連結以完成驗證。完成郵箱驗證後，系統可能會要求你使用剛剛設定的帳號名稱和密碼進行登入。點選【確認電子郵箱】，依輸入你所設定的帳號名稱和密碼，按下【Login】登入。
開戶步驟4：登入IB並填寫個人資料
1. 在登入IB盈透證券網頁後，你需要完成填寫個人資料的步驟。首先，選擇適合的賬戶類型，一般申請者應選擇【個人】。接著，系統會出現語言選單，請選擇【繁體中文】，然後按下【開始申請】。此後，你可以直接使用中文填寫後續的資料。
2. 接著填寫個人基本信息，請務必如實填寫。
- 如果希望加快審批進程，可以提供姓名的拼音。
- 有護照：填寫護照中的英文姓名資料
- 沒有護照：可使用 外交部領事事務局外文姓名中譯英系統 來獲取英文拼音
- 地址可以輸入中文，請注意需要跟地址證明文件相同。
- 將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。
- 【我有納稅人識別號】的選項預設為勾選，除非你確實是美國納稅人，其他國家的申請者請保持此選項勾選狀態，以免被徵收美國人的稅項。
3. 填寫身份證明資料時，如果以身份證申請者，文件類型選擇【國民身份證】並填寫身份證號碼。在有效期選項上，請選擇【否】以表示身份證沒有有效期限。
4. 根據你的實際情況填寫受僱相關問題。如果你或你的任何直系親屬並未受雇於任何金融公司（如經紀交易商、投資顧問、期貨傭金商、對沖基金、交易所或其它金融服務公司等），或在該等機構進行過登記，一般情況下選擇【否】即可。至於業務性質和職業，請根據你的實際情況進行填寫。
5. 根據你的實際情況進行財富來源的勾選，如果上面你已填寫【受僱】，工作收入將自動被勾選。
6. 在帳戶資料的基礎貨幣選項中，請選擇【美元】。
7. 選擇你能輕鬆記住的三個安全提示問題和答案，這些問題在未來可能被用來進行官方身份確認。如果不慎忘記了這些問題的答案，也可以聯繫客服人員以核對其他資料。填寫完畢後，請按下【繼續】。
8. 接下來，系統將向你的手機發送簡訊認證碼。請在收到簡訊後，輸入手機確認碼，然後按下【提交】。
開戶步驟5： 設定交易選項（現金或保證金）
1. 根據你的需求選擇適合的賬戶類型：現金賬戶表示不可融資，而保證金賬戶則允許融資。
此外，填寫資產淨值時，可參考圖中範例：
- 資產淨值 = 年度淨收入 + 流動資產淨值（現金、股票、房地產等）。
- 通常情況下，資產淨值應大於流動資產，流動資產應大於年度收入。
2. 投資目標和交易目的中選擇【增長】，如果你打算開通「美股選擇權」，還需勾選【從活躍交易和投機中盈利】。
3. 在交易經驗和許可中，你可以添加其他你有興趣的產品。如果目前沒有特定想法，可以暫時不添加。在股票及期權交易經驗方面，建議選擇【知識水平良好】。此外，在股票這一個項目中可以點擊加號添加其他國家的股票，如果目前沒有特定想法，也可以暫時不添加。
4. 如果有意投資加密貨幣，在此選項中點擊【添加】->【美國】。
5. 在規管訊息選項中，因為我們不是美股上市公司的大股東或內部人士，因此選擇【否】。
6. 如果你想參加股票收益增強計畫請勾選【參與】，這意味著你將允許IB證券借出你的股票，以獲得額外的利息收入。請注意，此計畫不包括SIPC的保護，因此你可以自行決定是否參與。
7. 如果你是透過本教學文提供的官網開戶連結，請選擇【盈透證券推薦計畫】，然後按下【繼續】。
開戶步驟6： 填寫W-8BEN表格
1. 在此頁面是W-8BEN表格，當中的資料將根據之前的填寫自動帶入。請向下滑動並確認此頁的資料是否正確。
2. 在「協定優惠資格」中勾選【我不能享受美國稅務協定優惠】，因為台灣和美國之間沒有相應的協定。
3. 在「聲明內容正確」及「寄送選項」中，選擇【是】，確認資料正確並以電子郵件形式寄送資料。
4. 【在此處簽名】處填入已接受的簽名後，電子簽名將顯示在畫面中的【已接受簽名：】後方，完成後點擊【繼續】。
5. 確認頁面中顯示的協議與披露相關文件。請將每份文件向下滑動，確認內容後填入已接受的簽名，然後按下【繼續】。
6. 請注意，加密貨幣不受SIPC保護。建議瀏覽相關內容，並在確認完成後填入已接受的簽名，然後按下【繼續】。
7. 再次確認資料，如果需要進行修改，可以點擊旁邊的筆狀圖標進行修改。
8. 協議與披露相關文件預設情況下都會被勾選。你可以點擊文件來閱讀內容。向下滑動確認所有內容完成後，填入已接受的簽名，然後按下【繼續】。
開戶步驟7： 提交身份證明和住址證明文件
1. 在畫面中向下滑動，確保出現可以上傳身份和地址證明文件的選項。如果未出現，可以嘗試重新整理頁面。當看到驗證身份及地址這個選項時，請點擊【驗證身份】。
2. 確認你的資料無誤後，點擊【繼續】。
3. 根據你的選擇，有兩種驗證方式可供選擇。以下是使用簡化驗證的示範：在移動設備上開啟定位服務，確保你位於居住地附近。然後點擊【繼續】。
4. 打開手機，使用相機掃描出現在電腦上的 QR Code。
5. 按照指示點擊【開始】、【繼續】、【我同意】。
6. 接下來，按照指示繼續掃描身份證的正反兩面。
7. 上傳完成證明文件後，請耐心等待證明文件審核通過。審核通過後就開戶成功了！
請注意，由於最近IB新賬戶申請數量大幅增加，申請審核所需時間可能比平時更長。已注資的賬戶將優先處理。
完整影片教學
常見Q&A
Q: IB盈透證券開戶會審核多久？
由於近期開戶人數增加，開戶審核時間可能會比較長。一般而言，原本的審核時間約為2至3個工作日，但最近（2023年4月份）的實測顯示可能需要等待一個月以上的時間。在審核過程中將收到IB盈透證券發送的通知信件，告知申請正在審核中，請耐心等待。
Q: 如何聯繫中文客服？
可以透過以下方式聯繫IB盈透證券中文客服：
- 中文客服聯絡方式：https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=2440&p=contact
- 直撥香港服務處電話：台灣直撥+852-2156-7907 客服服務時間為每週一至週五早上8點到下午5點。若問題不是很急迫，也可以使用上述網站上的聊天功能或電子郵件功能與客服進行聯繫。
Q: 如何加快開戶速度？
IB盈透證券表示，已經進行入金的帳戶開戶申請會優先處理。因此，如果希望加快開戶速度，可以登入開戶申請介面，點擊創建存款通知並按照指示進行匯款。這樣可以增加開戶申請被優先處理的機會。
開戶系列相關文章
➜ 學習看更多：嘉信證券帳戶申請完整教學
➜ 學習看更多：嘉信證券模擬帳戶申請教學
➜ 學習看更多：如何匯款到嘉信證券？
➜ 學習看更多：Firstrade第一證券帳戶申請完整教學
➜ 學習看更多：如何匯款到Firstrade？
➜ 學習看更多：如何從Firstrade匯錢回台灣？
1 Comment
Trackbacks/Pingbacks
- IB 盈透證券開戶(台灣居民快速通道) – Strategy - […] 網路上有其他部落客也…
Hi there to every body, it’s my first visit of this blog; this blog carries remarkable and
in fact excellent stuff designed for visitors.