【嘉信證券】全美第一大證券手把手開戶教學 (2024最新版)

文章目錄

此篇文章介紹 Charles Schwab 嘉信證券，包含公司背景、費用、安全性及優缺點、並詳細圖文和影片介紹開戶限制和開戶步驟。

前言

在台灣，常見的美股投資證券商包括Firstrade美國第一證券、Interactive Brokers盈透證券和Charles Schwab嘉信證券。在嘉信併購TD Ameritrade後，許多人可能會疑惑是否直接在嘉信開戶更好？開戶又有哪些限制以及優缺點是什麼呢？

不用擔心，BOS編輯室已經為大家整理了嘉信證券的相關資訊，並提供了圖文與影片的開戶教學，就算你不擅長英文也能輕鬆上手！

在開始開戶之前，建議先閱讀本文或觀看相關影片，並準備好開戶所需的資料，避免在開戶過程中，因網頁停留太久跳出而需要重新填寫資料，2024年一月實測，若網頁頁面停留太久未動作，系統會自動跳出，需要重新登入才能填寫資料。現在，讓我們一起踏出開戶的第一步吧！

更新：

(2024/9/13 更新) 嘉信證券目前針對台灣地區的用戶，已取消了過去25,000美元的入金門檻限制。這意味著台灣投資者現在可以更容易地開戶並進行投資。未來，嘉信證券將陸續在其他地區開放類似的優惠政策。目前官方網站尚未對此進行更新，因此相關細節可能需等候官方進一步公告。
目前嘉信不受理台灣地區用戶申請Visa Debit Card 提款卡
TD目前無法受理台灣居民的開戶和模擬帳號申請，欲辦理開戶者將被引導至嘉信。
成功開戶後，如果需要使用TOS下單軟體，包括模擬倉，請聯繫嘉信客服，依照其指示進行操作。（中文免費客服電話：手機直撥00801-13-6758）
(2024/2/3 更新) 官方已重新開放非嘉信用戶申請模擬倉

➜ 學習看更多：嘉信證券模擬帳戶申請教學

嘉信證券介紹

嘉信證券（Charles Schwab，股票代號：SCHW）成立於1971年，是美國最大的在線券商之一。公司管理的資產達7兆美元，市值達1200億美元，並連續多年躋身美國財富雜誌全球最受推崇企業的前50強。

嘉信證券優缺點總整理

優點：

具備高度安全性：嘉信證券是FINRA（美國金融監管局）、SEC（美國證券交易委員會）和SIPC（證券投資者保護公司）的成員，並與Lloyd’s of London和其他倫敦保險公司簽訂協議，提供額外的經紀保險，保障用戶的資金安全
交易免手續費：線上買賣上市公司股票、ETF皆免手續費
免費中文客服專線：客服人員耐心提供協助
下單軟體直覺又好用，有實用的篩選器和回測數據功能（併購TD德美利證券後，嘉信用戶可使用Thinkorswim下單軟體）

缺點：

~~入金門檻：開戶入金需達到25,000美元的門檻~~ (2024/9/13 更新) 嘉信證券已取消了台灣用戶25,000美元的入金門檻限制。
開戶流程較為複雜：若事先準備齊全資料，並按照教學進行，大約需要10至20分鐘完成

嘉信證券開戶全步驟

嘉信開戶步驟1：事前準備

在開始嘉信證券的開戶流程之前，你需要準備以下五樣東西：

身份證明文件：未過期的護照（建議）或身份證。
地址證明文件：身份證、水電費、銀行帳單、戶口名簿或政府相關證明等可作為地址證明的文件。
電子郵件：準備一個有效的電子郵件地址，以便接收開戶審核結果通知。
行動手機：進行身份驗證程序。

嘉信開戶相關連結

嘉信開戶網址：https://international.schwab.com/open-account-intro
郵局英文地址查詢工具：https://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=207
嘉信登入網址：https://client.schwab.com/Login/SignOn/CustomerCenterLogin.aspx?chinese=y

嘉信開戶步驟2：填寫基本個人資料

1. 點擊「開戶連結」進入開戶頁面。

在填寫資料前此頁面會提示你所需的個人資料，請先事先準備好以下資料。

稅號或社會安全碼：非美國人無需提供，台灣人僅需提供身份證字號即可。
身份證明文件：準備有效期內的護照，需包含簽名頁面。
地址證明文件：可以提供身份證正反面、水電帳單、戶口名簿或政府文件等作為地址證明文件。
就業狀況：需要提供雇主的姓名和郵寄地址。

2. 向下滑動頁面，選擇你所在的地區為【Taiwan台灣】。

3. 接著會跳轉到下方的畫面，請繼續向下滑動填寫資料。

4. 【帳戶類型】（Account Types）預設為【個人帳戶】（Individual Account），然後點擊【Continue】。

5. 閱讀開戶須知後，選擇【Get started】。

6. 同意開戶聲明，點選【I agree】。

7. 填寫個人資料，包括用戶英文姓名、出生年月日、身份證明資料、帳號密碼、聯絡電話、戶籍地址、居住地址等。需注意以下事項：

所有資訊必須以英文填寫。
建議姓名按護照樣式填寫。
將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。
填寫有效的電子郵件地址，以便接收開戶審核結果通知。

(1) 填寫身份證明文件資料：依照你的文件內容填寫

(2) 填寫有效的電子郵件地址，以便接收驗證碼及開戶審核結果通知。

(3) 將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。

(4) 填寫身份證明文件資料：依照你的文件內容填寫。

　　若無有效護照，嘉信接受台灣的身份證作為身份證明文件，但建議用護照作為身份證明，身份證即可作為地址證明文件。
　　填寫完畢後，點擊【Continue】。

(5) 任選一種身份驗證方式，有簡訊、電子郵件、來電等三種驗證方式，建議選擇電子郵件（經實測及同學回報發現，其他兩種有時候會漏接收不到）。

(6) 輸入收到的驗證碼，點擊【Continue】。

(7) 設定帳戶帳號、密碼及安全提示問題，完成後點擊【Continue】。

帳號：最少6個字，無特殊符號
密碼：最少8個字，至少一個數字一個字母，無空格
安全提示問題的答案：最少5個字，無特殊符號，無空格

(8) 填寫地址資料，填寫時請注意：

請全部以英文填寫。
地址請填寫戶籍地址。
英文填寫順序與台灣習慣不同，是由樓層、巷弄、路名⋯⋯一直到行政區、城市，可以利用郵局英文地址查詢網站查詢完整的翻譯
郵遞區號請填寫六位數字

(9) 若你的收信地址與戶籍地址相同，請勾選【Yes】；若不同，請勾選【No】，系統將出現額外的欄位，供你填寫收信地址，填寫完成後點擊【Continue】。

嘉信開戶步驟3：填寫帳戶用途與資金來源

1. 勾選你的帳戶用途和投資的資金來源，依照自身實際狀況進行勾選即可，然後點選【Continue】進行下一步。

2. 填寫就業狀況及個人年度收入和個人資產。就業狀況：可以選擇以下選項之一：受僱、自僱者、學生、家庭主婦、退休、待業中。

如果選擇【受僱】，需要提供以下相關資訊：

工作職業類別
公司名字（可自行把名字翻譯成英文）
公司所在國家
工作地址資料：請全部以英文填寫，填寫順序與台灣習慣不同，是由樓層、巷弄、路名⋯⋯一直到行政區、城市，可以利用郵局英文地址查詢網站查詢完整的翻譯，郵遞區號請填六位數。

填好資料後點選【Continue】進行下一步。

3. 接下來會有兩個問題：

「是否持有上市公司10%以上的股票？」
「是否為證券相關從業人員？」

對於大多數一般用戶來說，這兩個問題的答案通常都是【No】，請根據自己的情況選擇適當的答案，之後點選【Continue】進行下一步。

4. 無紙化文件預設已勾選，不需特別取消打勾，點選【Continue】進行下一步。

5. 接著是關於選擇是否添加【融資交易功能（Margin）】、【選擇權交易（Options trading）】、【thinkorswim ®交易平台】，可根據自己的需求來申請。如果暫時未作出選擇，也可以在完成開戶後，在後台進行相應的設定。若需要添加可按照圖中說明點選【Yes】後點擊【Continue】進行下一步。

若前面選擇開通【選擇權交易（Options trading）】，此時需要選擇適合你的選擇權交易權限。建議仔細閱讀選擇權策略的風險說明及定義，根據自身的交易需求和風險承受能力，選擇一個適合你的交易權限級別。

6. 填寫個人婚姻及資產狀況，依照自己的實際狀況填寫。

　　年度收入和個人資產：請注意金額應以美元為單位。例如，你的年收入為75萬台幣，換算為美元後填寫為25,000美元。

　　總淨資產等於資產減去負債。

資產包括：現金、汽車、房子土地
負債包括：貸款等
流動淨資產：是總淨資產中可以輕鬆轉化為現金的部分，包括股票和共同基金，但不包括房地產或汽車。

7. 填寫個人股票及選擇權相關知識與交易經驗，之後點選【Continue】進行下一步。

8. 依序確認個人資料，確認無誤後按【Continue】進行下一步。

嘉信開戶步驟4：上傳身份及地址證明文件、同意書

1. 依序勾選同意條款中的所有11個選項，然後點選【Continue】進行下一步。

2. 上傳身份證明文件和地址證明文件，然後點擊【Continue】。

注意：檔案名稱請使用英文或數字，檔名中含有中文會導致檔案無法順利上傳。

上傳身份證明文件（Passport）：若使用護照要包含簽名頁面
上傳地址證明文件（Proof of residence）：若使用護照作為身份證明文件，此時可以使用身份證作為地址證明文件，上傳時需要證件正反兩面。你也可以上傳以下任一文件副本作為地址證明文件：
- 過去12個月的公用事業帳單(例瓦斯費、電費、水費、有線電視或固定電話)，特別提醒：嘉信不接受手機帳單。
- 最近的銀行對帳單。
- 最近的房屋或租賃報表，例如抵押貸款報表、租賃或房屋或租戶保險報表。

　　帳單或對帳單必須顯示你的全名、目前家庭住址和日期。請確保它不包含你的密碼或任何突出顯示的內容。

嘉信開戶步驟5：填寫W-8BEN表格

當看到這個畫面時，表示已完成帳戶申請，正在等待審核，審核作業約需一到兩週的時間。此時無法登入後台或填寫Ｗ-8BEN 表格。

1. 此時若點擊【Complete Form W-8BEN】自動轉跳到登入頁面。

2. 輸入開戶時所設定的帳號密碼。

3. 登入後會出現此畫面，已跟嘉信官方客服確認過，目前開戶流程需等審核完成後才能登入嘉信網頁版後台填寫W8表格。當審核完成後會寄信通知，收到信件後即可用當初設定的帳號密碼登入網頁版後台。

4. W8表格填寫方式有兩種：

第一種填寫方式：
開戶審核完成後，登入網頁版後台，若未見自動彈出的填寫頁面，請按照以下步驟操作來提交W-8表格：

(1)下載並填寫W-8表格：

使用此連結下載嘉信中文版W-8表格：嘉信中文版W-8表格下載連結。
表格共五頁，請確保五頁均已填寫完畢，並請使用「英文」填寫。
填寫電話號碼時，以台北為例，填寫格式為886（台灣國碼）+2（區域碼，前面不加0，即台北的02變成2），其他地區請相應調整區域碼。
台灣與美國無互惠協定，因此W-8表格第2部分可留白不填。
完成填寫後，請將表格列印出來，在黑色箭頭「請在此處簽名」處親筆簽名，簽名需與您護照上的簽名一致。

(2) 提交W-8表格：

登入嘉信官網後台，進入「訊息中心」，點擊「Go to message center」。

選擇「Upload document」，然後透過站內信將簽名後的W-8表格回傳給嘉信。

(3) 開戶審核完成後的操作：

審核通過後，當您再次登入網頁版後台，系統將會出現指引您填寫的頁面，請按照指示完成填寫（我們將提供截圖示範填寫範例）。
遵循這些步驟，可以確保您的W-8表格被正確提交，從而順利完成開戶流程。

第二種填寫方式：
開戶審核完成後，若登入網頁版後台時系統有跳出W8頁面，請依照指示完成填寫。

(1) 選擇【中文】版本的W-8BEN 表格，再點選【Recertify Now】，會彈出新視窗進行W-8BEN表格的填寫（請確保你使用的瀏覽器已允許彈出視窗。）。

(2) 請依次向下滾動確認表格中的資料，大部分的資料都會自動帶入，請確保這些資料的準確性。若有任何欄位沒有自動帶入，請手動填寫相應的資料。

(3) 台灣投資者無需填寫【國外TIN】欄位。請略過此欄位，繼續填寫其他相關資料。

(4) 資料大部分會自動填入，只需確認資料是否正確，並請自行填寫郵政編碼。若沒有其他郵寄地址，請選擇【沒有】。

(5) 聯繫方式中請將電話號碼的國碼改為台灣國碼 +886，電話號碼前不需要填寫首數字 0，如果填寫手機號碼則從 9 開頭填寫。

填寫完成後，勾選【我同意】，並點選【繼續】進行下一步。

(6) 請記住跳出頁面中的臨時電子簽名確認碼，以確保後續程序順利進行。為了方便你恢復確認碼，請選擇一個方便記憶的問題，並填入答案。

(7) 點選W-8BEN 表格，然後點【繼續】。

(8) 接下來的問題主要針對美國居民，請在所有問題中選擇【No】，然後點擊【CONTINUE】繼續填寫。

(9) 在納稅人身份識別號碼（Taxpayer Identification Number，縮寫為TIN）頁面中輸入台灣身份證號碼。

(10) 由於台灣與美國之間沒有優惠稅務協定，請選擇【No】，然後點擊【CONTINUE】繼續填寫。

(11) 由於目前不需要提交任何文件，點擊【CONFIRM & CONTINUE】繼續填寫。

(12) 請將此頁面中的每一項逐一打勾，以確認已閱讀並同意相關事項，然後點擊【CONTINUE】。

(13) 請填寫護照中的英文名字和臨時確認碼，填上填表的日期，在身份（Capacity）中選擇【受益所有人/自身（Beneficial Owner/Self）】。最後勾選【我確認接受上述聲明（I confirm my acceptance of the above declarations.）】，並點選【SUBMIT ELECTRONICALLY】確認以電子方式提交表格。

注意：台灣護照上的姓名順序是「姓在前、名在後」，若依照此順序填寫，可能會出現「警告！您輸入的電子簽名名稱與預期的不同」的提示。此時，請將英文姓名順序調整為「名在前、姓在後」，即可順利提交。