在討論「美股價值投資」前,我們先回到最原始的,對於多數的台灣人來說,認為「投資」已經離生活很遙遠,「投資美股」更是遙不可及,就連最簡單的「價值投資法」可能還有人不知道是什麼。但是多數人沒察覺的是,美國企業,或者說國際型企業,已經深入我們的生活包含食衣住行育樂等方面,並且這些有發行美國股票的國際型公司甚至在各產業的市佔率上都佔有一席之地。

⇒ 延伸閱讀:美股在身邊之小編的一天系列文 第一彈 第二彈 第三彈

 

美國企業引領全球經濟的發展

回顧今年10月,全球前24大最有價值公司排名中,美國公司就佔了7成五(共18家),雖然其中也有大家熟悉的台積電,但這24家公司,美國公司的產品更貼近台灣人的生活:上班族使用的微軟Office系統、人手一支的蘋果iPhone、嬌生的嬰兒用品、信用卡上一定會有的VISA或Mastercard,甚至是從影業娛樂、商品聯名、廣至幼兒教育都參一腳的迪士尼。上述的服務或商品,你一定都熟悉。

全球市值24強
公司 市值(億美元) 公司 市值(億美元)
微軟 10,546 雀巢 3,208
蘋果 10,259 寶鹼 3,074
亞馬遜 8,507 三星電子 2,889
字母 8,371 埃克森美孚 2,878
臉書 5,126 萬事達卡 2,730
波克夏 5,073 AT&T 2,751
阿里巴巴 4,382 美國銀行 2,635
騰訊 3,932 Verizon 2,491
VISA 3,800 羅氏藥廠 2,487
摩根大通 3,656 Home Depot 2,483
嬌生 3,514 台積電 2,476
沃爾瑪 3,334 迪士尼 2,358

(資料來源:謝金河臉書)

以另一個角度來看美國公司,以2019年6月統計的各國交易所佔全球總市值,光美國紐約證交所那斯達克證交所的總市值佔全球交易比例的43%,美國交易總市值達35兆美金,這個總市值是日本的6倍、中國的4倍、是台灣的31倍,美國幾乎制霸整個經濟體。絕大多數的產業龍頭公司,幾乎都一定會在美國上市,跟其他市場比較起來,進行美股投資更穩健,且更可以達到完善的資產配置

⇒ 延伸閱讀:股神少賺120億美元的 夢幻國度:迪士尼(Symbol:DIS)

⇒ 延伸閱讀:影響世界的第三顆蘋果:蘋果公司(Symbol:AAPL)

 

整體來看,簡單小結投資美股有以下好處:

1. 美股券商開戶簡單且便利,線上即可開戶

小編更喜歡的是,有的美股券商還有模擬倉可以做投資前的練習,根本就是股市版人生大富翁啊
⇒ 延伸閱讀:
學習開美股模擬倉 體驗人生大富翁

2. 美國政府對於股市交易的監管程度相對嚴格,不易出現炒作股價的狀況

監管程度影響著廣大的小散戶股民,台灣這麼多人害怕投資,就是因為台股很多炒作的案例,但多數賠上身家的都是投資散戶,有興趣可以Google「樂陞案」

3. 美股深入大眾生活,每個人無時無刻都在為這些國際巨型企業貢獻營收

小編代表可口可樂、星巴克、P&G等企業股東,感謝你不自覺中不斷掏腰包讓我們可以每季股息領飽飽XD

4. 美股交易機制以每1股交易單位,更容易完成穩健的資產配置且分散投資風險

以台積電來說,買台股需要約30萬台幣才能成為股東,但以美股來說,只需要1500台幣即可入手 (此僅比較盤中交易的交易模式)

5. 美股多為每季配息,透過美股價值投資法,可以更快速的創造複利效果

延伸閱讀:別再抱怨早知道,現在看到算賺到,台股美股複利存股大比較

那我們知道美股有這麼多好處之後,那到底要以什麼樣的投資策略投資美股呢?以長期報酬來說,「價值投資法」是最能實現穩定獲利、打造被動收入的投資方法。

簡單來說,價值投資就是”用合理的價格買到具有強大護城河的好公司,並且長期持有,創造極大化股票價值”

⇒ 延伸學習:3 小時、100元、學習更多價值投資精髓

 

以成為台積電股東為例,購買台股、美股做比較

以台股為例,台股也可以執行價值投資法,但因為台灣企業多為中小企業,且多數專注於本地或區域發展,因此經濟發展多年,真正達成企業價值巨幅爆發的公司並不多,且投資者若錯過經濟起飛的投資黃金年代,現在要找到落入合理價又具有高護城河的台灣公司,有一定的困難度。若再加上要妥善配置資金於各個產業股票,以降低風險,更是令投資新手傷透腦筋的大問題。

以美股為例,美股上司公司多具備無限可能成長動能,從自家車庫起家的科技公司,到跨足全球的巨型企業,比比皆是,執行美股價值投資法,可以讓你的財富跟著世界級的公司一起成長。加上前段提及的資金門檻低與複利效果高,讓小資金的投資者更能踏出投資的第一步。

我們就以股票上市時間相近的兩支台美股做比較,若以上市的價格做購入,到今年都不出售。

  • 台積電,1994年在臺灣證券交易所掛牌上市,開盤及收盤都是96元,截至2019年7月19日法說會,工商時報報導,自掛牌至法說會當日股價報酬率達10,471%
  • 亞馬遜公司於1997年以每股18美元的價格於納斯達克證券市場展開首次公開募股IPO,同樣以2019年7月19日為股價基準,從上市開始起算的股價報酬率達113,556%

看完以上比較,你是否今天開始學習更多美股價值投資的Know-How了呢?

🔹如果你想透過閱讀文章學習更多投資知識,歡迎隨時關注BOS精選好文

🔹如果你是投資新手,希望藉由有經驗的投資者用生活化的方式,帶你認識投資,歡迎參加【BOS巴菲特價值投資分享會】
馬上報名 >> 3 小時、100元、學習更多價值投資精髓

延伸閱讀:
>> 投資前的起手式,瞭解理財規劃的重要
>> 股神巴菲特的美股價值投資法,原來人人都是股神?
>> 美股投資者必看:新手投資美股的必備懶人包