美股開戶教學全攻略｜美股開戶方式、申請條件流程、券商比較一次看！

想要開始投資美股，卻不知道該如何起步嗎？那往下看這篇文章就對了！本文將向你完整介紹如何開立美股證券戶，包含選擇開戶方式、申請條件與流程步驟，以及各大券商的美股開戶比較等。其實美股開戶並不如想像中複雜，無論是剛入門美股的初學者，還是有一定經驗的投資者，都能透過這篇文章所整理的資料獲得實質幫助，只要跟著我們的指導一步一步來，無需再到處搜索資訊，你也能馬上開啟美股投資之旅！

美股開戶該選複委託還是海外券商？比較2大美股投資方式

想必大家在美股開戶之前，可能會對於到底該選複委託，還是海外券商而感到煩惱，以下先分別為你簡介複委託和海外券商的特點，並整理這2種美股投資方式的優缺點差異比較，以便你可以快速挑選出適合自己的方式：

美股投資方式

• 複委託：這種方式是透過國內券商下單委託海外券商購買美股，其實簡單來說就像是經由國內券商協助代購美國股票的概念，由於過程中會經過2次下單動作，因此稱之為「複委託」。
• 海外券商：這是直接向海外券商下單購買美股的方式，相較複委託自由、便利，雖然需要匯錢到海外券商，但大多數的美股券商買賣上市公司股票皆「零」手續費，可將報酬最大化。

📈培訓師補充說明：目前無論是複委託還是海外券商，皆可以在台灣線上開戶！而關於有無定期定額功能，則需自行確認各家券商的詳細規則。

複委託vs海外券商

📈培訓師補充說明：國內的國泰證券近期已經有股息再投資功能（DRIP），但僅限台股，且必須定期定額才能使用此功能，是目前全台第一家可以DRIP的。而在海外券商中，如果開立嘉信證券有模擬倉與回測的功能；第一證券則有借券、morningstar分析功能，因此通常來說海外券商的功能會更加齊全。海外券商的特色功能比較，會在文末段落中向你一併介紹比較！

至於要選擇複委託還是海外券商哪一種方式比較好？其實並無好壞之分，主要還是要看自身的投資習慣與理財狀況來挑選才會是最合適的。

美股開戶條件有哪些？美股開戶需要準備什麼？

一般來說，投資美股的出入金戶頭會與證券戶是同一個，所以通常只需要開立證券帳戶即可。下方將以「國內複委託」和「海外美股券商」2大開立方式為你進一步做說明：

• 開立國內複委託證券戶：僅需準備攜帶雙證件（身分證＋健保卡或駕照）、個人印鑑、相關銀行台幣和外幣存摺等文件，即可至全台各地的實體國內證券行辦理，或是也可以選擇直接在網路線上開戶；其餘資料與文件的部分則依照服務人員指示再填寫。
• 開立海外美股證券戶：以嘉信證券為例，只需要有身分證與住址證明，並透過線上直接填寫開立申請表，即使人不在美國也能輕鬆申辦完成！

⇒ 延伸學習：【TD Ameritrade】最完整開戶步驟（2023版）

美股開戶流程教學：簡單5步驟教你快速完成美股開戶！

美股開戶其實沒有想像中的複雜！無論是複委託還是海外券商的美股開戶流程，都只需要簡單的5步驟就能完成，接下來將由培訓師手把手教你如何快速完成美股開戶：

國內複委託美股開戶流程

• STEP1：事先備齊雙證件（身分證＋健保卡或駕照）、個人印鑑、相關銀行台幣和外幣存摺等文件。
• STEP2：親自至國內實體證券行辦理，或是直接透過網路在線上申辦開立複委託證券戶。
• STEP3：依照指示填寫相關文件與資料後，銀行會先經辦審核事前準備的開戶文件及檢附資料是否完備。
• STEP4：銀行經辦確認文件及資料皆填寫無誤後，會再向申請人進行聯合徵信的調查。
• STEP5：最後銀行審核確認申請人未違反主管機關不得接受委託開戶的事項，即可成功開立複委託帳戶，開始進行複委託交易購買美股！

海外券商美股開戶流程

• STEP1：需要事先申請一個外幣帳戶，可以選擇親至銀行辦理，也可以直接在線上預約申辦外幣帳戶。
• STEP2：開立完外幣帳戶後，必須先兌換美金並存入該外幣帳戶中，以便最終能將錢匯至海外券商。
• STEP3：尋找美國當地的一個海外券商，來開立海外美股證券戶。此步驟建議選擇有中文服務介面的系統，並且可以直接透過線上開立申請的為佳。
• STEP4：海外美股證券戶開立完成後，便能將美金電匯至海外券商平台，記得電匯時必須完整填寫受款人帳號、名字、地址，以及受款銀行名稱、地址和銀行代碼等資料，以免投資款項被海外券商退回。
• STEP5：待2～3個工作天後電匯款項處理完畢，即可開始下單購買美股啦！

4大海外券商美股開戶比較：嘉信、Firstrade、IB、SAXO

如果決定選擇使用海外券商投資美股，那麼事先一定要做好功課！為了幫助你更瞭解海外美股券商平台的特色優缺點，下方將針對BOS培訓師所推薦的4大海外券商（嘉信、Firstrade、IB、SAXO）進行介紹比較：

嘉信證券 Charles Schwab

嘉信證券（Charles Schwab）美股上市代碼為SCHW，成立於1971年，是美國最大的在線券商之一，公司管理資產高達7兆美元，市值達1,400億美元，擁有大量活躍經紀帳戶。而且嘉信在2019年併購了知名的TD得美利證券商，這也讓嘉信成為量體更大的經紀商公司，並連續多年躋身美國財富雜誌全球最受推崇企業的前50強。

嘉信證券優點

• 具備高度安全性：嘉信證券是FINRA（美國金融監管局）、SEC（美國證券交易委員會）和SIPC（證券投資者保護公司）的成員，並與Lloyd’s of London和其他倫敦保險公司簽訂協議，提供額外的經紀保險，保障用戶的資金安全。
• 免交易手續費：線上買賣上市公司股票、ETF下單皆免交易手續費！
• 提供中文介面及客服專線：讓不熟悉英文系統的人也能輕鬆操作，且客服人員耐心提供協助。
• 下單軟體直覺又好用：擁有實用的篩選器和回測數據功能，而且在併購TD德美利證券後，嘉信用戶還可使用Thinkorswim下單軟體。

嘉信證券缺點

• 入金門檻較高昂：開戶入金需達到25,000美元的門檻。
• 開戶流程較為複雜：如果事先備齊所有資料，並按照教學進行，大約需要花費10～20分鐘才能完成美股開戶流程。

⇒ 延伸學習：【嘉信證券】全美第一大證券手把手開戶教學 (2024最新版）

第一證券 Firstrade

美國第一證券（Firstrade），成立於1985年，總部位於美國紐約，屬於私人公司，同時也是沒有實體據點的純網路券商，且目前沒有美股上市。不過作為美國金融業監管機構（FINRA）和美國證券投資保障公司（SIPC）的成員，它享有相應的監管和保障，因此在法規監管方面不需要太過擔心。

而且Firstrade是最早開始提供中文化服務的美股券商之一，因此其中文介面和客服可算是數一數二好的海外券商，無論是官網後台還是APP介面，採用的都是台灣人非常熟悉的繁體中文！並在費率方面更推出0佣金的免交易手續費服務，因此是深受許多台灣用戶喜愛的海外券商。

Firstrade 第一證券優點

• 最早開始提供中文化服務的美國券商：容易上手操作且有提供繁體中文的官網後台和APP介面！
• 提供24小時免費中文客服電話：台灣免付費電話（00801-856-958）。
• 無最低開戶入金門檻：可以根據自己的需求自由選擇入金金額。
• 免交易手續費：買賣美股上市公司股票和ETF免手續費，同時股票選擇權交易、共同基金也都免交易手續費。
• 可申請跨國VISA提款卡：方便在全球各地使用帳戶內資金（需要入金25,000美元）。

Firstrade 第一證券缺點

• 公司沒有上市：屬於私人公司、純網路券商，沒有實體據點，較沒辦法完整瞭解其財務狀況。
• 缺少模擬倉功能：無法進行虛擬交易和練習下單。

⇒ 延伸學習：【Firstrade】美國第一證券開戶全攻略（2023年最新版）

盈透證券 Interactive Brokers（IB）

盈透證券（Interactive Brokers）美股上市代碼為IBKR，成立於1977年，是全球規模最大的網路券商。不僅提供全球30多個國家和130個市場的商品交易，還支持20多種貨幣交易。此外，盈透證券（IB）在2021年9月與Paxos Trust Company合作，提供加密貨幣交易和託管服務，用戶可以在該平台買賣Bitcoin比特幣、Bitcoin Cash比特幣現金、Ethereum（ETH）以太幣和Litecoin（LTC）萊特幣。

⚠️培訓師貼心提醒：投資虛擬貨幣存在2個主要風險，一是貨幣價格的高度波動性，另一是平台風險。因此在考慮虛擬貨幣投資之前，務必請謹慎評估這些風險並獨立思考，並牢記風險管理的重要性，以做出明智的投資決策。

不過IB盈透證券也是SIPC（證券投資者保護公司）的成員，並且有FINRA（美國金融監管局）的監管，因此在安全方面沒什麼問題。而且IB盈透證券是全球最多專業交易者使用的券商之一，不少專業投資機構也都是使用IB盈透證券操作為主，也就是說，如果你選擇的是「複委託」，國內的證券行很有可能就是用IB盈透證券來幫你下單美股的喔！

IB 盈透證券優點

• 可交易全球多項市場投資商品：可以投資全球30多個國家和130個市場的商品交易；支持20多種貨幣交易及部分虛擬貨幣的投資。
• 開戶門檻相當低：開戶門檻為0元！（已取消最低開戶門檻10,000美元）
• 用戶享有相應安全保障：IB盈透證券是美國金融監管局（FINRA）和證券投資保障公司（SIPC）的成員。
• 每月提供1次免手續費電匯服務：如果超過則收取10元美元。（目前大部分券商在匯款時會收取5～25美元不等的電匯手續費）
• 提供行業內最低的融資利率：比其他券商提供更低的融資利率，讓你可以借錢買股票。（注意：槓桿投資屬高風險！）

IB 盈透證券缺點

• 設有交易手續費：分為階梯式、固定式2種，對小額投資者成本較高。
• 交易平台操作介面較複雜：對剛開始投資美股的新手來說相較不友善。
• 無法直接投資台灣股票：不過對於身在台灣有其他投資台股方式的投資者來說，或許可以忽略這點不計。

⇒ 延伸學習：【盈透證券IB】可以投資全球股票的券商開戶教學（2023最新版）

盛寶金融 SAXO

盛寶銀行（SAXO Bank）成立於1992年，總部位於丹麥哥本哈根，盛寶金融是SAXO Bank旗下的子公司，並於1998年推出線上交易平台。 SAXO盛寶金融作為一家創新的線上交易和投資平台，致力於為全球的個人投資者、金融機構等用戶，提供專業的多資產交易和投資解決方案。盛寶金融提供超過71,000種投資交易產品，用戶可以直接與全球市場接軌，包含外匯、股票、期權、交易所買賣基金、商品、期貨、債券及共同基金。

SAXO 盛寶金融優點

• 逾71,000+種金融產品可供交易：外匯、股票、期權、交易所買賣基金、商品、期貨、債券及共同基金。
• 可以投資全球股票：在超過50+個全球市場中可交易超過23,500+支股票。
• 提供模擬帳戶功能：對於第一次下單美股的新手來說，可以大幅降低不會操作的可能性。
• 提供免費中文客服：不需過度擔心遇到問題時會有不好溝通的問題。

SAXO 盛寶金融缺點

• 交易需要佣金：相較於一些提供免手續費交易股票的券商，SAXO盛寶金融的交易成本的確較高。不過，值得注意的是，自2024年起，SAXO盛寶金融推出了新的收費標準，相比2023年已顯著降低！目前美股的佣金收費降至最低1美元（之前為3美元），而選擇權的佣金收費也減至最低0.75美元（之前為0.85美元）。

⇒ 延伸學習：【Saxo盛寶金融】可以投資全世界的Saxo盛寶證券開戶教學（2024最新版）

📈培訓師再次提醒：上述所有海外券商的優缺點比較僅供參考，投資者應評估自身需求和風險承受能力，再做出最適合自己的投資選擇。

美股開戶海外券商怎麼挑？掌握4大挑選要點！

而在挑選海外券商進行美股開戶時，最主要的考慮要點在於「是否免手續費」以及「是否有股息再投資」！畢竟使用海外券商投資美股需要額外花費電匯費用，所以交易手續費是否為0元相當重要，可為投資者省下一筆成本。

再者，股息再投資（DRIP）是巴菲特常說的長線複利效果，指的是持股領到發放的股息時，可以自動買進原來的股票，即不用擔心領到錢後不夠買一股或買一張，美國的制度是允許買到小數點下第3位（0.001 股）。因此如果有股息再投資功能，股票數量會自動增加，領到的股息也會變多，假如股息也有在成長的話，就會是一個雙重的複利效應。

最後再看海外券商「是否有提供比複委託還好的優勢功能」，例如有美金定存、回本債券，甚至存在海外美股證券戶頭的錢有利息等。

除此之外，如果擔心使用海外券商投資美股會碰上大量英文，害怕遇到語言溝通不良的問題，即可選擇「是否有提供中文服務」的海外券商，包含中文介面及客戶服務，將能幫助你更好地操作下單美股。

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