2024年台股美股熱門ETF：新手必看ETF投資全面解析

你知道嗎？根據最新的市場研究報告，截至2023年全球ETF市場的資產規模已經突破11兆美元，並且預計在未來仍將持續增長。這意味著，越來越多的投資者選擇熱門ETF作為他們的首選投資工具。

引言

ETF（Exchange Traded Fund），即「可在交易所買賣的基金」或稱「交易所交易基金」，是一種在證券交易所交易，提供投資人參與指數表現的指數基金，具有分散投資、提供多樣化的投資組合、較高的流動性和透明度、費用低廉和操作簡便等優勢，特別適合新手投資者。

隨著市場不確定性增加，投資者愈發重視分散投資和風險管理，促使越來越多人關注和參與ETF投資。本文將介紹台股美股熱門ETF，幫助新手投資人了解其基本狀況與優勢。

為何新手投資者應該關注ETF？

新手投資者在進入市場時面臨許多困惑和挑戰，例如資金不足、缺乏投資經驗和知識、難以選擇合適的投資標的、風險控制及費用管理等挑戰。

而ETF就像一個投資懶人包，涵蓋多種資產類別，讓你同時投資於股票、債券等多個市場，幫助投資者根據自己的投資目標和風險承受能力，輕鬆選擇適合的ETF，簡單、低成本且有效地解決前述的問題。

新手投資者面臨的挑戰	ETF解決方案
資金不足	ETF一般投資門檻較低，可以以較少的資金購買單位。
如何分散投資標的	ETF覆蓋多種資產類別，輕鬆實現投資多樣化。
缺乏投資經驗和知識	ETF追蹤特定指數或行業，不需要進行個別股票選擇。
風險控制	ETF透過分散投資降低單一市場波動對投資組合的影響。
費用管理	ETF管理費用通常低於主動管理的共同基金，投資成本更低。
流動性問題	ETF在交易所上市交易，具有高流動性，隨時買賣。

總結來說，ETF為新手投資者提供了一個良好的入門途徑，不僅降低了投資風險，還簡化了投資過程，使得投資變得更加便捷和高效。因此，新手投資者應該關注並積極考慮將ETF納入自己的投資組合中。

（以下數據截至2024/7/16）

第一部分：美股熱門ETF介紹

為什麼要投資美股ETF？

投資美股可以讓投資者接觸到全球最大的資本市場，獲得豐富的投資機會和多樣化的資產配置。美股市場擁有許多全球知名的公司，如蘋果、亞馬遜和微軟等，這些企業具有強大的創新能力和穩定的財務表現，為投資者提供了良好的成長潛力和穩定的回報。美國市場的高度流動性和透明度，也使得投資操作更加便捷和安全。

了解了ETF的基本優勢後，讓我們看看一些熱門的美股ETF。包括涵蓋整體市場的ETF、專注於科技股的ETF、全球股市布局的ETF以及債券市場的ETF，幫助新手投資者更好地理解和選擇適合自己的投資工具。

美股投資入門：標普500 ETF—SPY、VOO、IVV比較指南

這三支ETF（SPY、VOO、IVV）都是追蹤標普500指數的基金，是美股ETF投資的首選。它們的費用率和規模有所不同。SPY的費用率稍高，而VOO和IVV的費用率較低，適合長期投資者。

目前標普500前十名分別是：

1. 微軟（Microsoft Corporation, MSFT）
2. 輝達（NVIDIA Corporation, NVDA）
3. 蘋果（Apple Inc., AAPL）
4. 亞馬遜（Amazon.com, Inc., AMZN）
5. 臉書（Meta Platforms, Inc., META）
6. 谷歌A類股（Alphabet Inc. Class A, GOOGL）
7. 谷歌C類股（Alphabet Inc. Class C, GOOG）
8. 波克夏B類股（Berkshire Hathaway Inc. Class B, BRK.B）
9. 禮來（Eli Lilly and Company, LLY）
10. 博通（Broadcom Inc., AVGO）

ETF	費用率	總市值 （億美元）	配息頻率 （每季、每月）	目前殖利率(2024/07/15)	官方網站連結
SPY 標普500指數ETF SPDR S&P 500 ETF TrustSPDR	0.0945%	5,635 (2024/07/15)	季配	1.22%	連結
VOO Vanguard標普500指數ETFVanguard S&P 500 ETF	0.03%	4,888 (2024/06/30)	季配	1.28%	連結
IVV iShares Core S&P 500 ETFiShares核心標普500指數ETF	0.03%	5,082 (2024/07/15)	季配	1.27%	連結

科技股投資首選：QQQ-Invesco納斯達克100指數ETF

近年來，隨著電動車、比特幣、ChatGPT和各種AI延伸功能的迅猛發展，科技股領域吸引了大量投資者的關注。以NVIDIA（NVDA）為例，該公司作為核心技術領導者，近年股價大幅上漲，成為投資者追捧的明星股票，今年股價上漲超過160%，充分展示了科技股的高成長潛力。

同時，台灣作為全球半導體產業的重要基地，與科技產業有著緊密的聯繫。台灣的科技股，如台積電，扮演著至關重要的角色，為全球科技創新提供了穩固的基礎。看好科技股和高成長股的投資者，必定不能錯過科技股投資首選：QQQ。

QQQ -Invesco納斯達克100指數ETF（NASDAQ- 100 Index Tracking Stock）

• 追蹤納斯達克100指數，適合看好科技股和高成長股的投資者
• 優點：高度集中於科技公司、高回報潛力
• 費用率：0.20%
• ETF規模：約2866億美元(截至2024/06/28)        
• 配息頻率：季配
• 目前殖利率：0.48%
• 官方網站連結

目前前十大持股如下，佔比為49.93(截至2024/07/12)，顯示QQQ 持股偏集中。

1. 蘋果公司（Apple Inc., AAPL）
2. 微軟公司（Microsoft Corporation, MSFT）
3. 輝達公司（NVIDIA Corporation, NVDA）
4. 亞馬遜公司（Amazon.com, Inc., AMZN）
5. 臉書公司（Meta Platforms, Inc., META）
6. 特斯拉公司（Tesla, Inc., TSLA）
7. 谷歌公司A類股（Alphabet Inc. Class A, GOOGL）
8. 谷歌公司C類股（Alphabet Inc. Class C, GOOG）
9. 好市多公司（Costco Wholesale Corporation, COST）
10. 超微半導體公司（Advanced Micro Devices, Inc., AMD）

透過投資QQQ，新手投資者可以分散風險，同時參與到科技股和新興技術的增長中，享受長期的投資收益。不妨自問：你是否看好科技股的未來發展？如果是，那麼QQQ可能是你的理想選擇。

全球股市布局：VT – 先鋒全球股票ETF

在這個動盪的時代，僅僅投資於單一市場或區域可能無法充分分散風險。透過投資全球市場的ETF，投資者可以受益於各地區經濟增長的機會，同時降低單一市場波動對整體投資組合的影響。這使得全球股市布局成為現代投資者不可或缺的策略。

先鋒全球股票ETF（Vanguard Total World Stock ETF，VT）是投資全球股市的理想選擇。它追蹤富時全球股市指數（FTSE Global All Cap Index），涵蓋了全球40多個發達市場和新興市場，包含約9800檔大型成分股，使投資者能夠在全球經濟增長中獲益。目前美股占比約61.9％，其餘則為日本、英國和中國等市場。

VT – 先鋒全球股票ETF（Vanguard Total World Stock ETF）

• 優點：全球分散投資，降低風險
• 費用率：0.07%
• ETF規模：約481億美元(2024/05/31)
• 配息頻率：季配
• 目前殖利率：1.89%
• 官方網站連結

目前前十大持股如下，佔比為19.5%(截至2024/06/30)

1. 微軟（Microsoft Corporation, MSFT）
2. 蘋果（Apple Inc., AAPL）
3. 輝達（NVIDIA Corporation, NVDA）
4. 亞馬遜（Amazon.com, Inc., AMZN）
5. 臉書（Meta Platforms, Inc., META）
6. 谷歌A類股（Alphabet Inc. Class A, GOOGL）
7. 谷歌C類股（Alphabet Inc. Class C, GOOG）
8. 禮來（Eli Lilly and Company, LLY）
9. 博通（Broadcom Inc., AVGO）
10. 台積電（Taiwan Semiconductor Manufacturing Company, 2330.TW）

債券市場ETF選擇：BND、LQD、TLT

債券市場ETF提供穩定收益和較低的風險，是投資組合中不可或缺的部分。對於尋求穩定收入、分散風險或在市場波動時保護資本的投資者來說，債券ETF是一個理想的選擇。

BND、LQD 和 TLT 是美股市場上三個備受關注的債券ETF，涵蓋了美國國債和公司債，適合不同投資需求的投資者。

ETF	費用率	ETF規模 （億美元）	配息頻率 （每季、每月	目前殖利率(2024/07/15)	投資標的	官方網站連結
BND Vanguard Total Bond Market ETFVanguard總體債券市場ETF	0.03%	3,201 (2024/06/30)	月配	3.41%	涵蓋美國各類債券，包括國債、公司債和機構債	連結
LQD iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETFiShares iBoxx投資等級公司債券ETF	0.14%	320(2024/07/15)	月配	4.32%	投資級公司債	連結
TLT iShares 20+ Year Treasury Bond ETFiShares 20年期以上美國公債ETF	0.15%	563(2024/07/15)	月配	3.83%	長期美國國債	連結

第二部分：台股熱門ETF介紹

生活在台灣，台股與我們的日常息息相關，我們對台股市場的了解和參與度自然更高。投資台股不僅能夠分散投資風險的一環，還能直接分享本地經濟增長和企業發展帶來的收益。此外，台灣作為全球科技產業的重要基地，擁有強大的科技公司和供應鏈，與全球科技巨頭有著密切的合作關係。

以下將介紹兩支備受歡迎的台股ETF：元大台灣50 ETF（0050）和元大高股息ETF（0056）。這兩支ETF不僅在市場上具有良好的流動性和低費用率，還能滿足不同類型投資者的需求。

元大台灣50 ETF (0050)

• 追蹤指數：臺灣50指數
• 投資標的：涵蓋台灣市值最大的50家企業
• ETF規模：約4,142億新台幣(2024/06/30)
• 總管理費：0.43%
• 適合投資者：新手投資者和希望分散投資於大型台灣企業的投資者。
• 優點：市場流動性高，每日交易量大，買賣方便。
• 官方網站

前十大持股如下，台積電比重過半，其漲跌會明顯影響0050的表現。

1. 台積電 (2330) – 55.18%
2. 鴻海 (2317) – 5.44%
3. 聯發科 (2454) – 4.43%
4. 台達電 (2308) – 1.98%
5. 廣達 (2382) – 1.91%
6. 富邦金 (2881) – 1.55%
7. 中信金 (2891) – 1.52%
8. 聯電 (2303) – 1.38%
9. 日月光投控 (3711) – 1.36%
10. 國泰金 (2882) – 1.32%

元大高股息ETF (0056)

• 追蹤指數：臺灣高股息指數
• 投資標的：選擇台灣市場中高股息率的股票，提供穩定的股息收入。
• ETF規模：約2,981億新台幣(2024/06/30)
• 總管理費：0.56%
• 適合投資者：希望獲取穩定股息收入和長期投資的投資者。
• 優點：股息率較高，定期提供穩定的股息收入。
• 官方網站

前十大持股如下，佔比為27.82%。

1. 聯詠 (3034) – 3.03%
2. 聯電 (2303) – 2.88%
3. 瑞昱 (2379) – 2.86%
4. 聯發科 (2454) – 2.86%
5. 遠東新 (1402) – 2.82%
6. 兆豐金 (2886) – 2.82%
7. 永豐金 (2890) – 2.72%
8. 大聯大 (3702) – 2.7%
9. 廣達 (2382) – 2.57%
10. 亞泥 (1102) – 2.56%

結語

本文介紹了幾個美股和台股的熱門 ETF，包括 SPY、VOO、IVV、QQQ、VT 以及 BND、LQD、TLT、0050 和 0056，希望能幫助投資者理解各自的特點和適用情況。

無論是追求美股的穩定回報，還是尋找全球市場機會，亦或是透過債券市場實現風險對沖，這些 ETF 都提供了廣泛且靈活的選擇。台股方面，元大台灣50 ETF 和元大高股息 ETF 也為本地投資者提供了優質的投資標的。

總結來說，ETF 為新手投資者提供了簡單、低成本且多樣化的投資工具。無論是美股還是台股，選擇合適的 ETF 能幫助你分散風險，實現長期穩定的回報。希望本文能幫助你更好地了解並運用這些投資工具，邁向成功的財務未來。

參考資料與推薦書籍

推薦書籍：《漫步華爾街》

投資指數型基金的不敗經典，理財專家一致推薦、一讀再讀的投資金律，提供各年齡層最完整、多元分散的投資組合建議。

★ 好評推薦：

• 《金融時報》：「散戶進入市場前的必讀指南。」
• 《經濟學人》：「當之無愧的長青暢銷書。」
• 《富比士》 ：「過去50年來，真正好的投資書不超過6本，而這本就是其中的經典。」
• 《紐約時報》：「如果你的新年願望是要改善個人財務狀況，建議你不用到書店找新書，只要重讀經典，尤其是《漫步華爾街》。」

延伸閱讀：《漫步華爾街》：用被動投資策略駕馭市場波動的經典教科書

推薦網站

● Morningstar

提供詳細的ETF數據、評級和分析報告，幫助投資者了解ETF的基本面和市場表現。

網站連結: Morningstar

● Yahoo Finance

提供即時的ETF價格、新聞和市場分析，是了解市場動態的良好來源。

網站連結: Yahoo Finance

● Bloomberg

提供專業的金融資訊和ETF報告，適合進階投資者參考。

網站連結: Bloomberg

推薦工具

● ETF.com

提供ETF的詳細資料和篩選工具，幫助投資者根據不同標準選擇合適的ETF。

網站連結: ETF.com

● ETFdb

提供全面的ETF數據庫和教育資源，適合新手投資者學習和查詢。

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